Cele mai bune ETF-uri pentru România: Cum să investești eficient fără să pierzi timp și bani

Ce sunt ETF-urile și de ce sunt o alegere bună?

ETF-urile sunt fonduri care sunt listate și tranzacționate pe burse, având scopul de a replica performanța unui indice bursier. Acestea sunt o soluție excelentă pentru investitorii care doresc să aibă expunere pe mai multe active (acțiuni, obligațiuni, imobiliare, etc.) fără a fi nevoiți să le cumpere individual. Prin investițiile în ETF-uri, obții diversificare, lichiditate și costuri reduse de administrare, toate acestea într-un singur instrument financiar.

De ce sunt ETF-urile o alegere bună pentru români?

• Diversificare ușoară: Investind într-un ETF, obții expunere la sute sau chiar mii de acțiuni sau obligațiuni într-o singură tranzacție.
• Costuri reduse: ETF-urile au de obicei comisioane de administrare mici, comparativ cu fondurile mutuale.
• Investiție pasivă: Nu trebuie să te implici activ în selecția acțiunilor sau în gestionarea portofoliului. Tot ce trebuie să faci este să alegi ETF-ul potrivit pentru tine și să investești.

Investițiile în fonduri tranzacționate la bursă (ETF) au devenit o metodă populară și accesibilă de a investi pentru mulți oameni, în special datorită diversificării, riscurilor mai scăzute și posibilității de a urmări indici mari, cum ar fi S&P 500. Un instrument eficient pentru a te informa în ceea ce privește ETF-urile în care poți investi este Interactive Brokers Global Analyst, un site unde poți filtra piețele și regiunile pentru a găsi cele mai bune oportunități în funcție de nevoile tale.

Pentru a accesa acest site, poți urma linkul din descrierea videoclipului sau poți căuta pe Google „Interactive Brokers Global Analyst”. Odată ajuns pe site, accesează secțiunea World Data Screener, iar aici poți aplica diferite filtre pentru a selecta ETF-uri care se potrivesc strategiei tale de investiții. De exemplu, poți selecta regiunea Europa, toate țările, doar ETF-uri, toate industriile, toată capitalizarea de piață și moneda preferată, fie euro, fie dolar. După ce aplici filtrele, apasă pe butonul „Vezi rezultatele” și vei avea acces la o gamă largă de ETF-uri dintre care poți alege.

Pentru fiecare ETF vei găsi informații precum: ticker-ul, țara de origine, sectorul, prețul, capitalizarea de piață, creșterea câștigurilor per acțiune (EPS), randamentul dividendului și tipul de distribuire a dividendului (acumulare sau distribuire). În cazul în care nu apare mențiunea „Acc” pentru acumulare, poți verifica dacă dividendul este reinvestit automat accesând site-ul www.justetf.com, unde poți căuta ticker-ul și vei afla dacă este vorba despre un ETF cu distribuire sau acumulare.

Investițiile în ETF-uri – O metodă accesibilă și eficientă

În prezent, pe piața din România există mai multe soluții reglementate de economisire și investiții, de la depozitele bancare și asigurările cu componentă de investiții, până la titlurile de stat și investițiile în acțiuni. Fondurile tranzacționate la bursă (ETF-uri) au devenit tot mai populare, ajutându-i pe mulți investitori să transforme economiile într-o sursă pasivă de venit. Aceste investiții pot duce, în timp, la acumularea unor sume considerabile de bani, în funcție de dimensiunea investiției.

Top 7 ETF-uri recomandate

Pe baza experienței mele, am selectat un top 7 al celor mai bune ETF-uri:

1. iShares Core S&P500 UCITS ETF USD (IR) (Acc) - ticker CSPX, TER 0.07% – ETF cu acumulare.  
     
2. iShares EURO STOXX50 UCITS ETF (DE) (Dist) - ticker EXW1, TER 0.09% – ETF cu distribuire.
   
   
   
3. iShares Core FTSE100 UCITS ETF (IR) (Dist) - ticker ISF, TER 0.07% – ETF cu distribuire.
   
   
   
4. Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF (IR) (Dist) - ticker VEUR, TER 0.10% – ETF cu distribuire.
   
   
   
5. Vanguard FTSE Japan UCITS ETF (IR) (Dist) - ticker VJPN, TER 0.15% – ETF cu distribuire.
   
   
   
6. Vanguard FTSE100 UCITS ETF (IR) (Dist) - ticker VUKE, TER 0.09% – ETF cu distribuire.
   
   
   
7. iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (IR) (Acc) - ticker IWDA, TER 0.20% – ETF cu acumulare. 
   
   
   

Aceste ETF-uri sunt fie cu acumulare, fie cu distribuire de dividend, iar unele dintre ele oferă variante de ETF cu acumulare, cum ar fi cel care replică indicele S&P500 și cel care urmărește parțial MSCI World.

Strategii de investiții

Investițiile în ETF-uri pot fi realizate folosind diferite strategii, în funcție de obiectivele financiare și apetitul pentru risc al fiecărui investitor. În general, dacă vrei să obții un venit pasiv, poți investi o sumă mare inițial într-un ETF cu distribuire de dividend. De exemplu, pentru a obține un venit de 1000 de dolari pe lună din dividende, ar trebui să investești aproximativ 300.000 de dolari, cu un randament de dividend de 4%. Totuși, acest lucru poate fi o decizie riscantă în contextul economic actual.

O altă strategie mai sigură este investiția lunară într-un ETF, care permite reducerea riscului pe termen lung și urmărirea pieței. De exemplu, eu am început să investesc lunar în februarie anul trecut, alegând ETF-ul CSPX, care urmează indicele S&P500. Această abordare mi-a permis să reduc riscul și să beneficiez de performanțele pieței fără a investi toată suma într-o singură tranșă. Deși am subperformat indicele anul trecut, investițiile lunare reduc riscurile legate de fluctuațiile pieței.

Timpul și educația – Esențiale pentru succesul în investiții

Investițiile pe cont propriu necesită timp și cercetare. Este recomandat să aloci cel puțin 6-8 ore pe săptămână pentru a studia piețele financiare, a înțelege evoluțiile economice și a alege cele mai bune instrumente de investiții. Este important să te informezi continuu și să eviți capcanele promovate de „experți” care promit randamente nerealiste. Investițiile de succes nu vin peste noapte, ci sunt rezultatul unei educații financiare riguroase și al unei planificări pe termen lung.

Importanța diversificării și a riscului

În general, ETF-urile sunt o opțiune mai sigură decât investițiile directe în acțiuni, datorită diversificării pe care o oferă. Însă, este important să înțelegi că, indiferent de tipul de investiție, riscul nu poate fi eliminat complet. Cel mai mare risc este să nu investești deloc, iar banii să se devalorizeze prin inflație.

Concluzie

Dacă vrei să investești simplu și fără bătăi de cap, ETF-urile sunt o alegere excelentă. De asemenea, este esențial să te informezi corect, să îți aloci timp pentru a înțelege mecanismele pieței și să îți diversifici portofoliul pentru a reduce riscurile. După cum spunea și Warren Buffett, investiția într-un ETF care urmărește indicele S&P500 este una dintre cele mai sigure metode pentru majoritatea investitorilor.

Dacă vrei să începi, deschide un cont de brokeraj, alege ETF-ul care ți se potrivește și începe să investești. Și nu uita, investițiile în ETF-uri sunt un mod simplu și eficient de a-ți crește averea pe termen lung, dar succesul depinde de alegerea corectă a ETF-ului și de disciplina investițională.

Te invit să îți împărtășești părerile și sugestiile în comentarii și să îmi spui în ce ETF-uri investești sau te gândești să investești. Îți mulțumesc că ai citit până la final și te aștept la următorul articol!

Varianta materialului pe canalul de YouTube: