RISC VS RETURNARE - Investiții la bursă

Riscul este o măsură a incertitudinii legate de rezultatul unei investiții. Cu cât este mai mare riscul, cu atât este mai mare posibilitatea ca investiția să nu își atingă obiectivele sau să sufere pierderi. Prin urmare, investitorii ar trebui să caute un echilibru între risc și rentabilitate, care să le ofere un nivel satisfăcător de randament pentru nivelul de risc pe care sunt dispuși să îl accepte.

Pariurile sportive nu sunt o formă de investiție, ci o formă de joc de noroc. Pariurile sportive implică un grad ridicat de risc, deoarece rezultatele sunt imprevizibile și depind de mulți factori care nu pot fi controlați sau anticipați. Pariurile sportive nu oferă niciun fel de garanție sau protecție împotriva pierderilor. De asemenea, pariorii pot fi influențați de emoții, prejudecăți sau informații false, care pot afecta negativ deciziile lor. Pariurile sportive nu ar trebui confundate cu investițiile, care se bazează pe analize, strategii și planificare pe termen lung.

Există diferite tipuri de investiții, care au diferite niveluri de risc și rentabilitate. O modalitate de a ilustra această relație este prin folosirea unei linii a pieței de capital, care arată cât de mult ar trebui să fie remunerat un investitor pentru a prelua un anumit nivel de risc. Linia pieței de capital are o pantă pozitivă, ceea ce înseamnă că rentabilitatea crește odată cu riscul. Investitorii raționali vor alege investițiile care se află pe linia pieței de capital sau mai sus, ceea ce înseamnă că oferă un randament adecvat pentru risc.

Investițiile cu cel mai mic risc sunt cele care au cea mai mică volatilitate și cea mai mare siguranță. Acestea includ numerarul și activele asemănătoare numerarului, cum ar fi fondurile mutuale sau fondurile monetare. Aceste investiții oferă un randament scăzut, dar constant, și sunt potrivite pentru investitorii conservatori sau pentru cei care au nevoie de lichiditate.

Investițiile cu risc moderat sunt cele care au o volatilitate medie și o siguranță relativ ridicată. Acestea includ titlurile cu venit fix, cum ar fi obligațiunile guvernamentale sau corporative. Aceste investiții oferă un randament mai mare decât numerarul, dar mai mic decât acțiunile, și sunt potrivite pentru investitorii moderati sau pentru cei care caută un venit stabil.

Investițiile cu risc ridicat sunt cele care au o volatilitate ridicată și o siguranță scăzută. Acestea includ proprietățile și acțiunile. Aceste investiții oferă un randament potențial mai mare decât obligațiunile, dar implică și un risc mai mare de pierdere a capitalului sau a veniturilor. Proprietățile sunt expuse riscurilor legate de piața imobiliară, cum ar fi cererea și oferta, lichiditatea și costurile de întreținere. Acțiunile sunt expuse riscurilor legate de performanța companiei, cum ar fi profitabilitatea, competitivitatea și guvernanța corporativă. Aceste investiții sunt potrivite pentru investitorii agresivi sau pentru cei care caută creștere pe termen lung.

Abilitatea de a înțelege și controla riscul poate, totuși, să prezinte oportunități profitabile oricui îl înțelege. De obicei, investiția în cercul tău de competență poate reduce riscurile de incompetență asociate cu investiția. Amintiți-vă că orice investiție generează un anumit risc și ideea nu este să eliminați orice risc, ci să vă asumați riscuri calculate.

Cum poți analiza rapid orice acțiune a unei companii listate la bursă?

 Cum se analizează rapid orice acțiune a unei companii listate la bursă‼️

✅ În acest articol veți afla de ce acțiunile sunt cruciale pentru bogăția pe termen lung și cum să cercetați orice acțiune de la început până la capăt, indiferent ca sunt actiuni internationale sau nationale.

🔘 După cum știți deja, bursa este piața pentru creșterea bogăției. Și nu există o modalitate mai bună de a demonstra acest lucru decât examinând produsele și serviciile pe care le utilizați în fiecare zi. Fiecare dintre ele este produsă de o companie. Și este posibil ca, datorită pieței de valori, să puteți deveni direct sau indirect (de exemplu, prin intermediul unei companii holding) să deveniți proprietar parțial al acestor afaceri.

Prin cumpărarea unei acțiuni, vă transformați într-un proprietar parțial al unei companii.

Practic treci de la consumul de produse și servicii la deținerea lor.

🔘Lecții cheie de la cel mai bun investitor 🔝

 Probabil că cel mai mare investitor de pe pământ este ✳Warren Buffett, CEO al Berkshire Hathaway Inc (NYSE: BRK) și unul dintre cei mai bogați oameni din lume. El a oferit investitorilor multe idei și cunoștințe pe care să le putem acoperi într-un singur articol. Dar dacă am putea alege două dintre citatele mele preferate, acestea ar fi urmatoarele:

✅"Cineva stă azi la umbră pentru că cineva a plantat un copac cu mult timp în urmă”.

✅"Cumpărați o acțiune așa cum ați cumpăra o casă. Înțelegeți și apreciați-o astfel încât să vă mulțumiți să o dețineți în absența oricărei piețe."

 Iată ce cred eu că înseamnă:

 Investițiile pe termen lung sunt esențiale. Expresia cheie fiind „pe termen lung”. Gândiți-vă să cumpărați și să dețineți acțiuni ca și cum ați planta un copac. Luați-vă timp pentru a alege o plantă bună, acordați-i timp și lăsați-o să crească. Nu vă grăbiți să cumpărați o acțiune. Aveți grijă în cercetarea companiei pentru portofoliul dvs., înțelegeți afacerea sa, luați în considerare riscurile și evaluarea, apoi țineți-vă de această strategie și actiune.

Acum ne vom concentra asupra celui de-al doilea punct de mai sus și voi explica exact cum puteți utiliza unele dintre instrumentele mele pentru a analiza rapid o companie.

🔘 Găsirea creșterii randamentelor

 Unul dintre cele mai bune lucruri despre acțiuni este potențialul lor de creștere.

 Există două modalități rapide de a evalua creșterea unei acțiuni:

 1.Studiați ce a făcut compania în trecut.

 2. Faceți câteva presupuneri sau prognoze despre ceea ce va face în viitor.

 Studiază creșterea câștigurilor din trecut, veniturile și valorile operaționale esențiale, cum ar fi rentabilitatea capitalului propriu (ROE) pentru orice acțiune.

⚫ Tips : ceea ce doriți să vedeți aici este un record de creștere puternică. Gândiți-vă la asta așa - dacă compania și-a crescut câștigurile / profitul cu 10%, 20% sau mai mult (pe an), acesta este un semn puternic că modelul de afacere funcționează.

Dar, după cum va ști orice investitor inteligent, nu ne conducem investițiile prin oglinda retrovizoare. Dacă cumpărați o acțiune astăzi, veți obține ce va urma - nu ceea ce s-a întâmplat în trecut.

Prețul este cel pe care îl plătești iar valoare este cea pe care o primești.

⚫ Tips : ceea ce doriți să vedeți aici este creșterea veniturilor, a câștigurilor / profitului și, poate cel mai important, a fluxului de numerar liber. Fluxul de numerar liber este adevărata cantitate de numerar greu generată de o afacere în fiecare an.

Desigur, o companie care nu crește într-un ritm accelerat sau poate are o perioadă mai slabă sau au nevoie de a schimba strategia poate fi și ea o investiție bună și desigur, doriți să vă asigurați că previziunile de creștere sunt sustenabile.

Semne de avertizare❕

Marea diferență dintre acțiuni și alte forme de investiții este riscul. După cum probabil știți, este corect să spunem că acțiunile pot fi mai riscante și volatile pe termen scurt decât majoritatea tipurilor de investiții.

⚫ Sfat: când vedeți un semn „trece” sau „eșuează”, investigați-l. Faceți clic pentru a vedea de ce a obținut acel rezultat compania. Această cercetare suplimentară este cea mai importantă, nu rezultatul real. (ex. Apple GAAP EPS of $1.88 misses by $0.07, revenue of $117.15B misses by $4.5B)

Un lucru important care trebuie urmărit este nivelul datoriei companiei și / sau soldul său de numerar.   Aceasta face parte din analiza privind sănătatea financiară, un set avansat de instrumente și verificări pe care le puteți executa rapid pe fiecare companie pentru a verifica bilanțul și fluxul de numerar. LT Debt / Total Capital (MRQ) trebuie să fie mai mic de 60%.

Amintiți-vă că cele două reguli pentru investiții ale lui Warren Buffett sunt „nu pierdeți bani” și „nu uitați regula numărul unu”. Probabil că studierea sănătății financiare a unei companii este locul în care ar trebui să începeți cercetarea.

✅ Evaluarea

 În cele din urmă, singurul lucru pe care toți marii investitori ai pieței bursiere îl au în comun este că pun accent pe evaluare. „Valoarea justă” sau valoarea intrinsecă a acțiunilor unei companii echilibrează riscurile unei afaceri cu creșterea viitoare a acesteia.

Se poate părea că evaluările sunt un secret strâns păzit pe Wall St.

⚫ Sfat: viitorul este incert, astfel încât evaluările analiștilor se pot schimba - și se vor schimba dacă se schimbă așteptările de creștere ale companiei sau dacă riscul crește. De aceea, unii experți spun că evaluarea acțiunilor este parte a artei, parte a științei, deci acționați cu atenție.

🔘 Pasii urmatori

 Odată ce ați studiat creșterea, ați luat în considerare unele dintre riscurile financiare și ați luat în considerare evaluările analiștilor, mai sunt câțiva pași - foarte importanți - pe care ar trebui să îi faceți în continuare.

Aceasta este partea procesului de cercetare care implică citirea, învățarea și înțelegerea companie, riscurile sale unice, strategia și potențialul industriei cu alte cuvinte sa intelegeti modelul de afacere. Aici vă ascuțiți avantajul investițional.

5 aspecte calitative ale afacerilor pe care le-ați putea lua în considerare:

1. Ce caracteristică unică a acestei afaceri îi ține la distanță pe concurenții săi?

 Verificați pentru a vă asigura că afacerea dvs. are un avantaj competitiv.

2. Care sunt marile inițiative de creștere pe care managementul le planifică?

Citiți rapoartele anuale ale companiei și cunoașteți planul de creștere al managementului.

3. Care este tendința macro pe termen lung pentru industrie?

 Citiți pe larg și studiați rapoartele de creștere a industriei. De exemplu, vă puteți folosi abilitățile de căutare pe internet pentru a găsi articole de știri referitoare la rapoarte din industrie sau jurnale academice sau chiar site-uri web care oferă informații cruciale care vă ajută să înțelegeți industria.

4. Care sunt riscurile necuantificabile?

 Încercați să identificați riscurile care nu sunt prezentate în situațiile financiare (bilanț, situația veniturilor etc.). Urmăriți interviurile managementului și întrebați-vă „vă spun tot ce trebuie să știți sau doar ce vor să vă spună?” Este bine să fii critic. Riscuri de luat în considerare în orice afacere sunt: litigii, reglementările guvernamentale, inovația, competiția.

5. Căutați opinii opuse

 În cele din urmă, dacă credeți că o companie este o investiție excelentă, căutați alți investitori care nu sunt de acord cu dvs. și încercați să înțelegeți motivele acestora. Deseori, cele mai bune informații vin de la investitorii care nu sunt de acord cu dvs. Oricât de greu poate fi, amintiți-vă că dorim să luăm decizii lipsite de emoții. Nu există puncte pentru originalitate.

Nu uitați să luați cu un "vârf de sare" mai tot ce citiți din online cu privire la acțiunile de la bursă. Majoritatea opiniilor sunt părtinitoare, scriitorul poate deține deja sau clientul lor deține acțiunea și în felul asta o pot descrie ca și cum este cea mai bună soluție de investit, recomand să vă faceți singuri cercetările și analizele înaintea oricărei decizi investiționale, ar trebui să aloci între 1 si 2 ore de analiză și cercetare pentru fiecare companie, de la care dorești să achiziționezi acțiuni, nu uitați spusele lui Warren Buffett și anume că pe piața de valori banii se transferă de la cei care tranzacționează frecvent la cei care tranzacționează cu răbdare.

Sper ca să îți fie de folos acest articol și iti doresc spor la investiții!